Правоохранительные органы Казахстана часто получают жалобы от граждан по оформлению займа на чужое имя с помощью ИНН. Как это происходит, и каким образом защитить свои права?
Особенности мошеннической схемы
Злоумышленники часто получают данные жертв через различные сайты-справочники, сайты с досками объявлений. Здесь они просят человека указать его ИНН при денежном переводе.
На данный момент одного только ИНН недостаточно для быстрого оформления кредита в различных МФО. Организация должна точно установить личность заемщика, отправить подтверждение на номер телефона клиента или электронную почту. К сожалению, некоторые МФО нарушают эти правила, к тому же мошенники могут легко завладеть адресом электронной почты жертвы.
Как защитить себя от мошенников?
Чтобы избежать нежелательного оформления кредита на свое имя, никогда не передавайте и не отсылайте ксерокопии, фотографии своего удостоверения личности. Эти документы можно направлять при трудоустройстве, однако после этого попросите работодателя удалить из электронной почты или мессенджеров. Ксерокопии документов можно размещать только на крупных государственных порталах, после регистрации и получения пароля от личного кабинета.
Еще одно правило – не передавать данные банковской карты и ИНН при звонке по объявлению с торговых площадок или других аналогичных сайтах. Договаривайтесь с продавцом о передаче денег наличными.
При утере удостоверения личности как можно скорее обратитесь в правоохранительные органы.
Что делать, если мошенники все же оформили кредит на ваше имя?
Если вы узнали, что на ваше имя оформлен займ, обратитесь в правоохранительные органы, которые обязаны провести соответствующую проверку и выявить виновное лицо. Одновременно подайте заявление в суд, чтобы избежать просрочки по задолженности, штрафов и пени. Ваша задача – доказать, что вы не имеете отношения к оформленному кредиту.
Если кредитный договор заключался в письменном виде, проводится почерковедческая экспертиза, результаты которой докажут, что вы не заключали это соглашение и не ставили подпись на нем.
Если займ оформлялся по украденному удостоверению, основное доказательство – заявление гражданина в правоохранительные органы об утере или краже документа.
Еще одно возможное доказательство – переписка с мошенником на сайте объявлений, который узнал у вас ИНН и другие данные, достаточные для оформления микрокредита.
Если вы выиграете дело в суде, банк обязан списать задолженность, данный займ никак не отразится на вашей кредитной истории.
