Стратегия инвестирования

Для большинства обывателей биржа ценных бумаг представляется не иначе как спекуляция на разнице цены. Приобрел за минимум — реализовал за максимум. Однако в реальности это лишь один вариант из множества самых разных стратегий. Впрочем, надо сказать, стратегия спекуляции крайне рискованная затея, нужно очень хорошо знать и чувствовать рынок. Одна из более безопасных – инвестирование в акции, облигации и фонды, которые выплачивают вкладчикам дивиденды.
Дивиденды — это доля от дохода организации, которую она выплачивает вкладчикам (инвесторам). На просторах интернета люди делятся впечатлениями от своего опыта:

Алексей К. фитнес-тренер
Я приобретал исключительно иностранные акции. Сперва пытался заняться, так называемым, трейдингом, однако быстро пришел к пониманию, что данное занятие отнимает много времени и нервов. По этой причине я решил приобретать дивидендные акции и фонды ETF, в частности WisdomTree, так как организации, входящие в него, платят дивиденды.

ETF — зарубежный индексный фонд, бумагами которого торгуют на фондовой бирже. К примеру, с целью приобретения акций отдельно взятых компаний инвестируемому понадобилось бы огромное количество денег на счету. И тут на помощь приходит фонд, который на собственные средства приобретает дорогостоящие ценные бумаги крупных компаний. Приобретая лот ETF, вы тем самым инвестируете одновременно во все активы, имеющиеся на балансе фонда, по доступной цене.

ETF - это неплохой диверсифицированный финансовый инструмент, а дивиденды в данном случае выплачивают организации, бумагами которых фонд владеет. В Российском сегменте существует аналогичный инструмент — ПИФ.
Доходность от дивидендов американского рынка меньше по сравнению с российским. Дивидендная доходность в РФ составляет около 8-9 процентов, в то время как в США достигает 2-3 процентов. Прибыльность фирм в Америке в принципе доходит до 4 процентов за год. С этой точки зрения отечественные компании имеют инвестиционную привлекательность для вкладчика. Однако имеют и минус: они не всегда берут на себя обязательство выплачивать одну и ту же часть прибыли, в связи с этим дивидендная доходность становится не такой стабильной.

Дивиденды начисляются с той доли заработка компании, что остаётся уже после выплаты процентов и важных расходов. Так называемый, нераспределенный доход, которым частично делятся с акционерами.

На рынке США, как только предприятие начинает получать прибыль, как тут же по немного начинает выплачивать держателям акций. Там это строго закреплено в уставе организации. Если указано, что такой-то процент от дохода отдается сразу вкладчикам, то это будет соблюдено. В отечественных фирмах далеко не всегда фиксируется точный и четкий процент, который они обязуются отчислять на выплаты. В данный момент многие организации стремятся к этому, но в России по закону фирмы обязаны осуществлять отчетность согласно нашим отраслевым стандартам, в то время как во всем остальном мире по международным.
Национальная система РФ не столь прозрачна для инвесторов, в связи с тем что не позволяет сделать точный прогноз нераспределенного дохода. Стандарт международной фин отчетности более привлекательный, потому компании, рассчитывающие на помощь инвесторов, ведут отчетность как по российским, так и по международным стандартам.
К слову, в США около 60 фирм время от времени увеличивают собственные дивидендные выплаты, а в России таких около 20. Подобные фирмы именуются «дивидендными аристократами».
В феврале 2021 года на Московской бирже был запущен такой БПИФ (биржевой паевой инвест фонд) – ETF «Дивидендные аристократы». В его составе самые крупные организации, которые осуществляют выплаты в течение 10 лет, при том последние 5 из года в год повышают их объём.

Приобретение дивидендных бумаг — это один из множества вариантов, подходящих для ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) консервативных вкладчиков, желающих скомпилировать пассив к пенсионному возрасту. В таком случае стоит реинвестировать дивиденды, дабы задействовать все преимущества сложного процента. Необходимо помнить, что если вы рассчитываете пополнять ежегодно на 200 т.р., то дивиденды, заработанные с акаций не в счет. Докладывать на ИИС придется каждый год по-прежнему 200 тысяч не зависимо от реинвестируемой прибыли.

Приобретенные дивиденды следует реинвестировать либо в новые, либо ранее существующие акции, для того чтобы масштабировать эффект накапливающихся, как снежный ком, активов.